Investmentprozess und Risikomanagement
Vermögen sichern und optimieren Die Wahl der richtigen Anlagemöglichkeit für das Familienvermögen trägt zu dessen Erhalt und Vermehrung bei. Trusts-, Stiftungen- und Gesellschaften im In- und Ausland stellen ein geeignetes Mittel dar, um dieses Ziel zu erreichen. Lucrum Capital AG berät seine Kunden bei der Auswahl einer geeigneten Anlagestrategie und der Durchführung und beobachtet und überprüft die Entwicklung der Vermögensanlage regelmäßig. Verändern sich die Rahmenbedingungen wird die Struktur der Vermögensanalage rechtzeitig angepasst.
International geprägte Familien, deren Wohn – und Immobilienbesitz sich über mehrere Ländergrenzen hinweg erstreckt, nutzen die Vorteile von Trust- Strukturen und Stiftungen. Somit können sie ihr Vermögen schützen und vorteilhafte steuerliche Situationen für sich nutzen.
Trust – Strukturen und Stiftungen stellen ein legitimes und legales Instrument in der Finanzwelt dar, um die bereits dargelegten Ziele zu erreichen.
Deswegen berät Lucrum Capital AG ihre Kunden umfassend, angefangen bei der Festlegung von Zielen und dem Herausfiltern der Kundenbedürfnissen bis hin zur Erstellung einer individuellen, optimale Struktur mit dem Kunden gemeinsam. Wo soll sie ihren Sitz haben, wer sind die Organe, wie ist die Organisation geregelt und wo sollen Trust, Stiftung und/oder Gesellschaften ihre Geschäftstätigkeit ausüben? Die Wahl des Standortes ist bedeutsam aufgrund von rechtlichen und steuerlichen Begebenheiten und somit prägen diese entscheidend die Rahmenbedingungen. Darüber hinaus ist es wichtig zu entscheiden, welche Vermögenswerte in welcher Struktur implementiert und verwaltet werden sollen.
Auch hierzu machen wir für Sie die wichtigen Vorabklärungen, holen Offerten von Banken und Treuhandgesellschaften ein und beraten Sie bei der Auswahl der geeigneten Firmen.
Optimierung der Vermögensaufteilung auf attraktive Anlageklassen
Die Bestimmung der bestmöglichen strategischen Vermögensallokation bildet die Grundlage und hängt vom Kunden, seinem Gesamtvermögen und seinen individuellen Visionen und Zielen ab. Grundvoraussetzung für eine nachhaltige positive Entwicklung des angelegten Vermögens stellen die stetige Berücksichtigung der Rahmenbedingungen und die Liquiditätsplanung dar.
Umfasst sämtliche Service- und Dienstleistungen, welche für die erfolgreiche Verwaltung Ihres Vermögens notwendig sind.
Innerhalb des Vermögensverwaltungs-Mandates bieten wir Ihnen unterschiedliche Anlage-Profile, aus denen Sie das Ihnen am meisten zusagende auswählen. Die angebotene Anlage-Palette umfasst alle Anlagekategorien. Sie reicht vom konservativen Anleihen-Portfolio über das dynamischere Hochzins-Portfolio bis zum risikofreudigen, international diversifizierten Aktien-Portfolio – und umfasst somit alle Anlagekategorien. Das von Ihnen gewählte Anlageprofil bildet nun die Richtlinie, nach der wir für Sie die Anlagen tätigen. Bereits bestehende Anlagen können dabei mitberücksichtigt werden.
Die Vermögenswerte werden bei unseren Depotbanken platziert, wobei Sie als Kunde jederzeit Inhaber des Vermögens bleiben.
In Zusammenarbeit mit unseren Depotbanken informieren wir Sie regelmässig über den aktuellen Stand Ihres Vermögens und beraten Sie jederzeit bei Anlage-entscheidungen.
Unter dem Begriff «Family Office» verstehen wir die gesamtheitliche Beratung und Betreuung aller Vermögenswerte eines Kunden. Ein Beispiel: Sie haben Depots bei verschiedenen Banken und möchten dies auch so belassen, jedoch in Zukunft nur eine Ansprechperson für alle Ihre Anlagen haben. Mit unserem Family Office bieten wir Ihnen genau diese Möglichkeit. Sie unterzeichnen dazu bei uns einfach ein Vermögensberatungs-Mandat und erteilen uns den Auftrag, Ihre sämtlichen Depots unter dem Dach der Firma Lucrum Capital AG zu konzentrieren. Dadurch können Sie sich täglich bei uns über die Entwicklung aller Anlagen informieren, ohne dass Sie alle Banken separat kontaktieren müssen.
Wir von Lucrum Capital AG kümmern uns darum, dass sie einen vollständigen und korrekten Überblick über ihre Vermögenswerte und ihre Kosten haben und optimieren ihre Steuerberichterstattung. Außerdem haben wir einen Überblick über ihre Konten und verbinden diese miteinander und können somit Steuererklärungen für jeden Standort unserer international Familien vorbereiten.
Diese Dienstleistung umfasst unter anderem folgende Bereiche:
Organisation von Reisen, Veranstaltungs- und Partyplanung, Auswahl von Schulen und Sprachlehrern für Ihre Kinder, Einrichtung von Häusern und Personalbeschaffung für häusliche Aufgabenfelder zu Ihrer Entlastung; IT Solutions 360° (Consulting, Infrastructure, Support, Services, Security).